動態(tài)與觀點
- 引 言 -
《民事訴訟法》第238條概括規(guī)定了執(zhí)行擔保制度。執(zhí)行擔保，是通過增加債權得到實現(xiàn)的方式，進而一定程度上緩解“執(zhí)行難”問題的一項民事訴訟法重要制度。執(zhí)行擔保，是在執(zhí)行法院參與下當事人意思自治達成的結(jié)果，也必然會對執(zhí)行程序產(chǎn)生一定的影響。
如何更好地利用執(zhí)行擔保制度、通過哪些方式可以達成執(zhí)行擔保、執(zhí)行擔保如何發(fā)生法律效力、暫緩執(zhí)行屆滿后被執(zhí)行人不履行義務的申請執(zhí)行人如何執(zhí)行擔保人的財產(chǎn)等問題，司法實務中律師、法務等司法實踐的主體時有爭議。
對此，依據(jù)最新《民事訴訴法》第238條與《執(zhí)行擔保規(guī)定》的相關法律規(guī)定并結(jié)合司法實踐的經(jīng)驗，筆者將就上述問題進行梳理和闡釋，希望對大家有所幫助。
- 探 討 -
一、執(zhí)行擔保的法律依據(jù)
執(zhí)行擔保的法律依據(jù)為最新《民事訴訟法》第238條，即在執(zhí)行中，被執(zhí)行人向人民法院提供擔保，并經(jīng)申請執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。被執(zhí)行人逾期仍不履行的，人民法院有權執(zhí)行被執(zhí)行人的擔保財產(chǎn)或者擔保人的財產(chǎn)?！蹲罡呷嗣穹ㄔ宏P于執(zhí)行擔保若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《執(zhí)行擔保規(guī)定》）以16個條文對執(zhí)行擔保制度進行了細化規(guī)定。
二、執(zhí)行擔保的含義
擔保是當事人在交易活動中依據(jù)法律規(guī)定或者各方約定，為促使債務人能夠按照約定履行義務、保障債權人的債權將來順利實現(xiàn)而采取人保、物保、財保等方式設置的一種增信措施。執(zhí)行擔保，是在案件執(zhí)行過程中形成的擔保。
執(zhí)行擔保，是指擔保人依照民事訴訟法第238條規(guī)定，為擔保被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的全部或者部分義務，向人民法院提供的擔保。
三、執(zhí)行擔保的方式
擔保種類主要有兩種，即人的擔保-保證；物的擔保-擔保物權。因此執(zhí)行擔保同樣也可以采取由被執(zhí)行人提供財產(chǎn)擔保，也可以由他人提供財產(chǎn)擔保或者保證。
最新《民訴法解釋》第468條根據(jù)民事訴訟法第二百三十八條規(guī)定向人民法院提供執(zhí)行擔保的，可以由被執(zhí)行人或者他人提供財產(chǎn)擔保，也可以由他人提供保證。擔保人應當具有代為履行或者代為承擔賠償責任的能力。他人提供執(zhí)行保證的，應當向執(zhí)行法院出具保證書，并將保證書副本送交申請執(zhí)行人。被執(zhí)行人或者他人提供財產(chǎn)擔保的，應當參照民法典的有關規(guī)定辦理相應手續(xù)。
以設定擔保物權的方式達成執(zhí)行擔保。
各方主體在執(zhí)行階段可以由被執(zhí)行人或其他人以其名下財產(chǎn)達成執(zhí)行擔保。
設定不動產(chǎn)抵押執(zhí)行擔保的，需要前往不動產(chǎn)登記中心辦理抵押擔保登記方可設定；設定動產(chǎn)抵押執(zhí)行擔保的需要簽訂抵押合同，登記方可產(chǎn)生對抗第三人的效力；以動產(chǎn)與權利設定質(zhì)權執(zhí)行擔保的，需要交付的應該交付，不需要交付的應當辦理相關登記手續(xù)。
以保證的方式達成執(zhí)行擔保。
第三人以保證的方式達成執(zhí)行擔保的，分為自然人提供保證擔保與公司提供保證擔保。自然人提供保證擔保的，相對容易，意思表示真實即可。第三人若為公司，不管是以保證方式還是以財產(chǎn)提供執(zhí)行擔保的，相對復雜，筆者單獨陳述。
四、執(zhí)行擔保辦理的條件
執(zhí)行擔保，作為在執(zhí)行階段形成的擔保方式，有著特殊的啟動和辦理條件。因此執(zhí)行階段促成執(zhí)行擔保的設立，需要具備以下條件：
由被執(zhí)行人向執(zhí)行法院提出申請
被執(zhí)行人可以在執(zhí)行階段以自己的財產(chǎn)為履行生效法律文書項下債務提供擔保；被執(zhí)行人之外的第三人也可以在執(zhí)行階段通過自己名下財產(chǎn)為被執(zhí)行人的債務提供擔保抑或是直接以保證方式為被執(zhí)行人的債務提供擔保。不管是被執(zhí)行人還是第三人提供執(zhí)行擔保的均需要向執(zhí)行法院出具擔保書表明自己提供擔保的意愿。
擔保書中應當載明擔保人的基本信息、暫緩執(zhí)行期限、擔保期間、被擔保的債權種類及數(shù)額、擔保范圍、擔保方式、被執(zhí)行人于暫緩執(zhí)行期限屆滿后仍不履行時擔保人自愿接受直接強制執(zhí)行的承諾等內(nèi)容。提供財產(chǎn)擔保的，擔保書中還應當載明擔保財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權或者使用權歸屬等內(nèi)容。
執(zhí)行擔保需要申請執(zhí)行人的同意
執(zhí)行擔保的達成，會導致執(zhí)行程序暫緩執(zhí)行，這對申請執(zhí)行人有一定的不利影響。因此被執(zhí)行人向法院表示愿意通過執(zhí)行擔保的方式促成執(zhí)行和解的，需要由申請執(zhí)行人決定是否同意。只有申請執(zhí)行人同意執(zhí)行擔保的，執(zhí)行擔保程序才能啟動。因此被執(zhí)行人或者他人提供執(zhí)行擔保，申請執(zhí)行人同意的，應當向人民法院出具書面同意意見，也可以由執(zhí)行人員將其同意的內(nèi)容記入筆錄，并由申請執(zhí)行人簽名或者蓋章。
執(zhí)行法院對執(zhí)行擔保進行審查、批準
執(zhí)行擔保的達成，一是需要由被執(zhí)行人向執(zhí)行法院提出申請，二是需要申請執(zhí)行人的同意。在具備以上兩個條件后，執(zhí)行法院仍然需要對執(zhí)行擔保事宜進行必要的審查。執(zhí)行法院需要審查執(zhí)行擔保是否違反相關法律、法規(guī)的規(guī)定；需要審查執(zhí)行擔保是否侵害國家、集體或第三人的合法權益；審查作為擔保物的財產(chǎn)價值與被執(zhí)行人的債務額度差異情況等。
以擔保物權設定執(zhí)行擔保的辦理及相關公示手續(xù)
被執(zhí)行人或者他人提供財產(chǎn)擔保，可以依照民法典規(guī)定辦理登記等擔保物權公示手續(xù)；已經(jīng)辦理公示手續(xù)的，申請執(zhí)行人可以依法主張優(yōu)先受償權。申請執(zhí)行人申請人民法院查封、扣押、凍結(jié)擔保財產(chǎn)的，人民法院應當準許，但擔保書另有約定的除外[1]。
五、公司為被執(zhí)行人提供執(zhí)行擔保的特殊要求
《執(zhí)行擔保規(guī)定》第5條規(guī)定了公司為被執(zhí)行人提供執(zhí)行擔保的，應當提交符合公司法第十六條規(guī)定的公司章程、董事會或者股東會、股東大會決議。因此公司為被執(zhí)行人提供執(zhí)行擔保的，需要遵循更高標準的要求。
首先，提供執(zhí)行擔保的公司需要主體適格，擔保主體必須具備對外擔保的法定條件，如擔保方是相關國企的，需要符合相關的主體特殊要求。
其次，公司提供執(zhí)行擔保的，需要有對外擔保的真實意思表示，通常可由擔保方出具《擔保書》或者各方簽訂《執(zhí)行擔保協(xié)議》。
再次，公司對外擔保需要有法定的形式，也就是必須要有相關公司內(nèi)部決議，即公司為其股東或者實際控制人提供的關聯(lián)擔保需要有股東會或者股東大會決議；公司為其股東或者實際控制人以外的提供的非關聯(lián)擔保需要有股東會、股東大會或者公司章程規(guī)定的董事會決議[2]。
最后，執(zhí)行法院需要對相關決議進行形式審查。執(zhí)行法院需要查看執(zhí)行擔保是否有相關公司內(nèi)部決議、決議形式是否符合要求、擔保協(xié)議是否有效等。
六、執(zhí)行擔保對執(zhí)行程序的影響
執(zhí)行擔保達成后，可能會在執(zhí)行階段發(fā)生暫緩執(zhí)行的效力?！睹袷略V訟法》第238條規(guī)定了被執(zhí)行人向人民法院提供擔保，并經(jīng)申請執(zhí)行人同意的，人民法院可以決定暫緩執(zhí)行及暫緩執(zhí)行的期限。另外《執(zhí)行擔保規(guī)定》第8條規(guī)定了人民法院決定暫緩執(zhí)行的，可以暫緩全部執(zhí)行措施的實施，但擔保書另有約定的除外。
執(zhí)行法院決定暫緩執(zhí)行的，會涉及暫緩執(zhí)行的期限，暫緩執(zhí)行的期限應當與擔保書約定一致，但最長不得超過一年[3]。
七、執(zhí)行擔保的擔保期間
執(zhí)行擔保涉及兩個期間問題，一個是暫緩執(zhí)行期間，另一個是執(zhí)行擔保的擔保期間。關于執(zhí)行擔保的擔保期間，主要規(guī)定在《執(zhí)行擔保規(guī)定》的第12條，即擔保期間自暫緩執(zhí)行期限屆滿之日起計算。擔保書中沒有記載擔保期間或者記載不明的，擔保期間為一年。
執(zhí)行擔保期間類似于保證期間，在執(zhí)行擔保中，執(zhí)行擔保期間遵循有約定按照約定，沒有約定的擔保期間為一年的原則。擔保期間屆滿后，申請執(zhí)行人申請執(zhí)行擔保財產(chǎn)或者保證人財產(chǎn)的，人民法院不予支持。他人提供財產(chǎn)擔保的，人民法院可以依其申請解除對擔保財產(chǎn)的查封、扣押、凍結(jié)。
因此，對于申請執(zhí)行人而言，暫緩期間屆滿后被執(zhí)行人仍未履行相關義務的，應在執(zhí)行擔保期間內(nèi)及時向法院申請采取相關執(zhí)行措施，以免影響自身合法權益的實現(xiàn)。
八、執(zhí)行擔保促成執(zhí)行和解的達成
執(zhí)行擔保是促使執(zhí)行和解的有效方式。通常為達成執(zhí)行和解，申請執(zhí)行人與被執(zhí)行人會在執(zhí)行和解協(xié)議中約定擔保條款，讓第三方為被執(zhí)行人嚴格履行和解協(xié)議項下義務承擔擔保責任。
依據(jù)《執(zhí)行和解規(guī)定》第18條的規(guī)定，執(zhí)行和解協(xié)議中約定擔保條款，且擔保人向人民法院承諾在被執(zhí)行人不履行執(zhí)行和解協(xié)議時自愿接受直接強制執(zhí)行的，恢復執(zhí)行原生效法律文書后，人民法院可以依申請執(zhí)行人申請及擔保條款的約定，直接裁定執(zhí)行擔保財產(chǎn)或者保證人的財產(chǎn)。
根據(jù)相關法律的有關規(guī)定，執(zhí)行擔保應當具備的要件：
第一，擔保人要向執(zhí)行法院而不是向?qū)Ψ疆斒氯颂峁＃?/p>
第二，該執(zhí)行擔保不但要取得申請執(zhí)行人的同意，還應得到執(zhí)行法院的批準；
第三，如提供財產(chǎn)擔保，還應參照物權法、擔保法的有關規(guī)定辦理相應手續(xù)。
執(zhí)行和解協(xié)議中符合上述要件的擔保行為可被認定為執(zhí)行擔保，擔保人應受有關執(zhí)行擔保法律規(guī)定的約束，申請人可直接申請執(zhí)行該擔保人的財產(chǎn)。債權人與債務人簽署的執(zhí)行和解協(xié)議可能是兼具執(zhí)行和解與執(zhí)行擔保的雙重內(nèi)容，屬于執(zhí)行和解與執(zhí)行擔保的競合[4]。
九、執(zhí)行擔保的實現(xiàn)
執(zhí)行擔保的實現(xiàn)主要規(guī)定在《執(zhí)行擔保規(guī)定》第11條。該條規(guī)定了暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務，或者暫緩執(zhí)行期間擔保人有轉(zhuǎn)移、隱藏、變賣、毀損擔保財產(chǎn)等行為的，人民法院可以依申請執(zhí)行人的申請恢復執(zhí)行，并直接裁定執(zhí)行擔保財產(chǎn)或者保證人的財產(chǎn)，不得將擔保人變更、追加為被執(zhí)行人。
執(zhí)行擔保財產(chǎn)或者保證人的財產(chǎn)，以擔保人應當履行義務部分的財產(chǎn)為限。被執(zhí)行人有便于執(zhí)行的現(xiàn)金、銀行存款的，應當優(yōu)先執(zhí)行該現(xiàn)金、銀行存款。
針對暫緩執(zhí)行期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行義務等特殊情形，申請執(zhí)行人可向法院申請恢復對原生效判決的執(zhí)行并由執(zhí)行法院并直接裁定執(zhí)行擔保財產(chǎn)或者保證人的財產(chǎn)，而不得將擔保人變更、追加為被執(zhí)行人。
但是司法實踐中，有執(zhí)行法院以沒有直接執(zhí)行擔保方財產(chǎn)的法律依據(jù)為由，且執(zhí)行擔保中往往涉及擔保人債務加入的意思表示，因而出現(xiàn)要求申請執(zhí)行人依據(jù)《變更、追加規(guī)定》第24條的規(guī)定申請追加擔保人為被執(zhí)行的錯誤做法[5]。
有更具備執(zhí)行能力的第三人債務加入或有執(zhí)行擔保的達成，是執(zhí)行案件進展過程中的重大突破。執(zhí)行擔?？赡墚a(chǎn)生的法律效果是在具備條件時，可由執(zhí)行法院直接執(zhí)行擔保人的財產(chǎn)；執(zhí)行過程中第三方債務加入可能產(chǎn)生的法律效果是執(zhí)行法院可以依據(jù)申請執(zhí)行人的申請將債務加入人裁定追加為被執(zhí)行人。
因此，對于申請執(zhí)行人而言，對第三人在執(zhí)行階段是債務加入還是執(zhí)行擔保，需要進行法律意義上的嚴格區(qū)分，以免影響自身權益的實現(xiàn)。
十、《民事強制執(zhí)行法（草案）》對執(zhí)行擔保的規(guī)定
2022年6月21日，《中華人民共和國民事強制執(zhí)行法（草案）》（下稱《強制執(zhí)行法（草案）》）提請十三屆全國人大常委會第三十五次會議初次審議?！睹袷聫娭茍?zhí)行法（草案）》關于執(zhí)行擔保制度的規(guī)定，主要在第25條。
該條規(guī)定執(zhí)行中，被執(zhí)行人或者他人可以向人民法院提供擔保，申請暫緩實施調(diào)查措施和執(zhí)行措施，并承諾暫緩期限屆滿后被執(zhí)行人仍不履行執(zhí)行依據(jù)確定義務的，自愿接受人民法院直接強制執(zhí)行。被執(zhí)行人或者他人提供的擔保明顯更有利于執(zhí)行的，人民法院可以認定執(zhí)行擔保成立，決定暫緩實施調(diào)查措施和執(zhí)行措施。但是暫緩查封或者變價的，應當取得申請執(zhí)行人的同意。暫緩實施的期限，為六個月以下。暫緩期限屆滿后，被執(zhí)行人仍不履行執(zhí)行依據(jù)確定義務的，人民法院可以裁定執(zhí)行擔保財產(chǎn)或者該他人的財產(chǎn)。
- 結(jié) 語 -
執(zhí)行擔保，是通過增加債權得到實現(xiàn)的方式，進而一定程度上緩解“執(zhí)行難”問題的一項民事訴訟法重要制度。但是，律師想更好地使用執(zhí)行擔保制度，需要理解通過哪些方式可以達成執(zhí)行擔保、執(zhí)行擔保如何發(fā)生法律效力、暫緩執(zhí)行屆滿后被執(zhí)行人不履行義務的申請執(zhí)行人如何執(zhí)行擔保人的財產(chǎn)等重要問題。唯有充分理解并掌握執(zhí)行擔保制度相關法律規(guī)定，才能更好地在執(zhí)行司法實踐中發(fā)揮該項制度的作用。
注釋與參考文獻：
[1] 《執(zhí)行擔保規(guī)定》第7條。
[2] 《公司法》第16條：公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由董事會或者股東會、股東大會決議；公司章程對投資或者擔保的總額及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。公司為公司股東或者實際控制人提供擔保的，必須經(jīng)股東會或者股東大會決議。
[3] 最新《民訴法解釋》第467條：人民法院依照民事訴訟法第二百三十八條規(guī)定決定暫緩執(zhí)行的，如果擔保是有期限的，暫緩執(zhí)行的期限應當與擔保期限一致，但最長不得超過一年。
[4] 最高人民法院（2015）執(zhí)復字第48號。
[5] 《最高人民法院關于民事執(zhí)行中變更、追加當事人若干問題的規(guī)定》第24條：執(zhí)行過程中，第三人向執(zhí)行法院書面承諾自愿代被執(zhí)行人履行生效法律文書確定的債務，申請執(zhí)行人申請變更、追加該第三人為被執(zhí)行人，在承諾范圍內(nèi)承擔責任的，人民法院應予支持。
- 本文作者 -
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